Private Banking

"Ein Geheimnis des Erfolge ist es, den Standpunkt

des Anderen zu verstehen." (Henry Ford)

Sie sind uns wichtig

Finanzberatung ist das Herzstück unseres ganzheitlichen Beratungs-und Betreuungsansatzes. Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Ziele stehen im Mittelpunkt.

Eine persönliche Finanzplanung stellt entscheidende Weichen im Leben. Sie ist dynamisch und passt sich an Ihre individuellen Bedürfnisse in den unterschiedlichsten Lebensphasen an. Deshalb spielt auch hier das Thema "Nachhaltigkeit" eine dominierende Rolle. Kurzfristige Anlageentscheidungen oder der in der Finanzbranche häufig praktizierte Produktverkauf sind nicht zielführend.

Bei der Auswahl des persönlichen Finanzberaters sollten Sie deshalb sehr anspruchsvoll sein. Neben gutem Fachwissen sind auch Empathie und soziale Kompetenz wichtig.

Objektive Beratung

Die traditionelle Finanzberatung ist oft auf den Verkauf von möglichst hochprovisionierten Produkten ausgerichtet. Dieser Produktverkauf ermöglicht zwar eine Gratisberatung, diese führt aber oft zur Interessenkollision. Nicht überall wo "Beratung" draufsteht, ist auch Beratung drin.

Sie wünschen sich eine umfassende, auf Ihre Ziele ausgerichtete, objektive Betreuung? Eine solche Beratung kann nur auf Honorarbasis erfolgen. Nur so ist gewährleistet, dass die Dienstleistung frei von Interessenkonflikten ist und Ihnen tatsächlich den größten Nutzen bringt.

Nichts ist so beständig wie der Wandel"

(Charles Darwin)

Schritt 1: Die Datenerfassung 

Zunächst nehmen wir in einem persönlichen Gespräch die für die Planung benötigten Zahlen auf. In diesem Gespräch werden Ihre finanziellen Ziele definiert. Für die Datenerfassung unterstützen wir Sie mit einer Checkliste der erforderlichen Unterlagen.

Die Checkliste können Sie hier vorab im PDF-Format downloaden: Checkliste Finanzplan

Schritt 2: Die Status-Quo-Analyse 

Die aufgenommenen Daten werden in einem Status Quo dargestellt. Dieser bildet dann die Grundlage für die Planung.

Schritt 3: Die eigentliche Planung 

Aufbauend auf dem Status Quo führen wir die Planung durch und präsentieren Ihnen anschließend die Ergebnisse. Die Planung ist neutral und enthält keine Einzelproduktempfehlung.

Schritt 4: Entwicklung eines Maßnahmenkataloges

Hier fassen wir die zur persönlichen Zielerreichung erforderlichen Maßnahmen zusammen.

Schritt 5: Das Update 

Unser Finanzplan ist dynamisch und sollte in regelmäßigen Abständen den geänderten Rahmenbedingungen angepasst werden.