VermögenPlus Nachhaltig

Mit Ihrer Entscheidung tragen Sie zum Aufbau unserer Wälder bei: Für jedes neue VermögenPlus-Stammdepot mit nachhaltiger Ausprägung pflanzt Union Investment einen Baum in Deutschland. So unterstützen Sie die Klima-Initiative "Morgen kann kommen".

So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlagespezialisten von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen der Märkte. So brauchen Sie als Kunde sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus mit nachhaltiger Ausprägung entscheiden. Die passende Anlagestrategie finden Sie gemeinsam mit den Beratern Ihrer Volksbank Mönchengladbach vor Ort.

Geben Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis.

Wie wird ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen? Ist das Geschäftsmodell nachhaltig? Bei der nachhaltigen Ausrichtung Ihrer Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen mithilfe einer Nachhaltigkeitsskala. Dabei zählen nicht nur ökologische Aspekte: Wir beurteilen Investitionen ganzheitlich auch gemäß ethischer und sozialer Kriterien. Kurz: Anlegen mit Verantwortungsbewusstsein.

Das Einbeziehen von Nachhaltigkeitskriterien in das Risikomanagement stellt eine wichtige Ergänzung der Risikosteuerung von Kapitalanlagen dar: Sie ermöglicht die umfassende Beurteilung einer Investition. Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis Ihre Renditechancen besser nutzen und die Gefahr von Verlusten verringern.

• Regulierungsrisiken (zum Beispiel Verbrennungsmotor als Auslaufmodell)
• Klagerisiken (zum Beispiel Klagen gegen die US-Tabakindustrie)
• Reputationsrisiken (zum Beispiel Arbeitsstandards in der Zuliefererkette)
• Technikrisiken (zum Beispiel LED als Ersatz für Glühbirne)

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Produktinformationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.

Nachhaltigkeit hat einen festen Platz im Investitionsprozess. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt in allen Anlageklassen nach festgelegten Nachhaltigkeitsstrategien. Die folgenden Kriterien haben Gültigkeit für Unternehmen, jedoch nicht für Drittfonds und Staaten (nur zum Teil):

Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihnen Ihr Berater dann die für Sie passende Anlagestrategie. Für diese legen Sie einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft dafür Fondsanteile mit nachhaltiger Ausrichtung für Sie. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist zwar als langfristige Geldanlage konzipiert. Dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar: ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.

Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Über Status und Fortschritt Ihrer Geldanlage informieren wir Sie regelmäßig umfassend mithilfe der folgenden Kanäle und Dokumente:

• Online-Kundenportal für den aktuellen Vermögensstand, jährliche Kosten und vieles mehr
• Strategiebericht zweimal jährlich mit Informationen zu Reaktionen der Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung
• Quartalsbericht viermal jährlich mit Angaben zu Wert- und Bestandsentwicklungen
• Verlustschwellenbericht

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Bitte beachten Sie, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung von der Anlagepolitik abweichen kann.

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank Mönchengladbach, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Mönchengladbach einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Mönchengladbach dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.

1. FinanceFWD: Darum liegen Kinderdepots im Trend
2. Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21; 3/22; 3/23; 3/24.